SBI新生銀行の金利・手数料を徹底解説|SBI証券との連携でもっとお得に!

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SBI新生銀行サムネ

比較ランキング順位

SBI新生銀行の詳細
おすすめ度★★★★☆
総合比較1位
普通預金5位
定期預金1位
振込手数料16位
ATM手数料4位
振込手数料の無料回数1位
ATM手数料の無料回数1位
外貨預金金利(米ドル)1位

【総合評価】SBI新生銀行おすすめポイント|簡易表

比較ランキングの項目でほとんど上位にランクインしているバランスのいいネット銀行!

「特にこれが欲しい」というサービスがないならこの銀行を1つ持っておけば日常生活の大体はカバーできます!

SBI証券と連携して最大優遇を獲得しちゃおう!

優遇サービスの最大ランク「ダイヤモンド」になるための条件は簡単で、SBI証券口座と連携させるだけです!たったそれだけで普通預金の金利や振込・ATM手数料がたくさん無料になるなら登録しない手はないですよ!

定期預金の金利はネット銀行の中で最高水準!

預入から3か月間は1%の金利を付けてくれるなど新規口座開設の方限定の商品がある他、バラエティーにあふれた定期預金が魅力的です!

外貨預金は高金利!!

優遇サービスのランクによりますが、全金融機関の外貨普通預金を比較してみても最高水準です!取り扱ってる国も多いので、通貨を分けてリスク分散されている人にはおすすめです!!

メリット
  • 優遇サービスのランクアップが簡単
  • ATMの出金手数料が無制限で0円になる
  • 振込の無料回数が最大10回
  • 5年定期金利が高水準
  • ・新規に口座を開設した方にお得な特典がたくさん!
  • ・取扱の通貨数が多い
  • ・外貨普通預金 金利がネット銀行高水準
デメリット
  • ・ペイジーの利用不可
  • ・スマホ決済の口座に利用できない
  • ・銀行ローン取扱いなし
株探広告編集局
株探広告編集局
編集者

預けたり、運用したりする分には使い勝手はいいが、PayPayや楽天Payなど皆が使うスマホ決済アプリの口座振替サービスに利用できないのが痛い!

預金
普通預金金利0.001%~0.15%
定期預金金利1年定期
0.11%
5年定期
0.5%
7年定期
10年定期
振込・ATM
振込手数料同行:無料
他行:75円~214円
振込手数料
無料回数
1回~10回/月
ATM手数料入金:無料
出金:0円~110円
ATM無料回数5回~無料/月
コンビニATMセブン銀行
ローソンATM
イーネット
その他 詳細
住宅ローン金利変動金利0.29%~(2024年9月18日までのキャンペーン)
銀行ローン金利教育ローン:×
マイカーローン:×
カードローン
クレジットカード
デビットカード
ペイジー利用×
スマホ決済アプリ×
貯まるポイントキャッシュバック
外貨普通預金の金利(米ドル)0.01%~1%
外貨手数料(米ドル)往復:12銭~30銭
店舗の有無
利用できる主なATMセブン・ローソン・イーネット・ゆうちょ・イオン銀行・全都市銀行三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行・商工中金

普通預金商品一覧

商品名 金利 商品概要
パワーフレックス円普通預金 金利:0.03%~0.15% 毎日見直しとなる変動金利です。毎日の最終残高等に応じて金利が変わります。「ダイヤモンド」「プラチナ」「ゴールド」「シルバー」の金利優遇対象です。
ボーナス利息付特別預金(パワー預金) 通常金利:0.001%
ボーナス金利3か月:0.12%
ボーナス金利1年ごと:0.02%
毎月 通常利息(0.001%)がもらえる事に加え、3か月(0.12%)・1年(0.02%)たびに利息がもらえるという円預金商品となっています。下記の図を参考にしてください。
SBI新生銀行の普通預金(パワー預金)説明画像
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編集者

普通預金に預けたほうが少しだけ多く利息は付きますが、毎月利息がもらえたり、3か月・1年度に利息がもらえる方がうれしいという方はパワー預金で楽しく貯蓄してみてもいいかも!

定期預金商品一覧

商品名 金利/期間 商品概要
パワーダイレクト円定期預金30(IN限定) 金利:0.05%~0.5%
期間:1か月~5年
インターネット限定で30万以上の定期預金
パワーダイレクト円定期預金100(IN限定) 金利:0.05%~0.5%
期間:1か月~5年
インターネット限定で100万以上の定期預金
2週間満期預金 金利:0.03%
期間:2週間
2週間で満期がくる、手軽でおトクな円預金。満期到来後、自動継続
スタートアップ円定期預金 3か月定期:1%
1年定期:0.4%
新規口座開設された人対象。口座開設月を含む3ヵ月目の末日までに店頭・インターネット・コンタクトセンターでできる円定期預金。最低預入金額以上であれば期間中、何度でもいくらでも預け入れOK
パワーフレックス円定期預金 金利:0.01%~0.09%
期間:1か月~5年
1000円以上から申込できる定期。500万以上になると優遇サービス適応
パワーフレックス大口定期預金 金利:0.01%~0.08%
期間:1か月~5年
1000万以上から申込できる定期預金。申込は店舗限定

優遇サービスなしでもパワーダイレクト円定期預金の5年ものは高金利で預けられます。インターネット限定なのでご注意ください。

さらに、スタートアップ円定期預金は新規口座開設された方限定の円定期預金となっており、口座開設月を含む3か月の末日までの間に申し込むと高金利で預入できます。

キャンペーン

キャンペーン名 期間・金利
打ち上げます!金利の大花火 夏の円定期祭
7月31日まで!
期間:6か月もの
年0.2%
期間:1年もの
年0.35%
期間:2年もの
年0.37%
期間:3年もの
年0.45%
期間:5年もの
年0.55%

優遇サービス「ステップアッププログラム」の各ランク比較表

SBI新生銀行の優遇サービスの名前は「ステップアッププログラム」といいます!

以下の表はランクによって変化する商品を比較したものです!

ランク 普通預金 パワーダイレクト円定期預金100 パワーフレックス円定期預金 振込手数料 振込手数料無料回数 ATM手数料 ATM手数料無料回数
スタンダード 0.03% 1年:0.1%
3年:0.35%
5年:0.5%
1年:0.01%
3年:0.03%
5年:0.08%
214円 1回/月 入金:無料
出金:110円
5回/月
シルバー 0.03% 1年:0.11%
3年:0.35%
5年:0.5%
1年:0.015%
3年:0.04%
5年:0.09%
110円 3回/月 2024年4月1日から
何回でも0円
(コンビニATM)
ゴールド 0.03% 1年:0.11%
3年:0.35%
5年:0.5%
1年:0.015%
3年:0.04%
5年:0.09%
5回/月
プラチナ 0.03% 1年:0.11%
3年:0.35%
5年:0.5%
1年:0.02%
3年:0.04%
5年:0.09%
75円 10回/月
ダイヤモンド 0.15% 1年:0.1%
3年:0.35%
5年:0.5%
1年:0.02%
3年:0.04%
5年:0.09%
10回/月

優遇サービス以外でも利用するサービスによって現金がもらえるプログラムがあります。

それが「キャッシュプレゼントプログラム」です!

このプログラムは対象サービスの利用状況に応じて、現金のプレゼントを行うプログラムとなっています。

ランク 振込入金(月5回まで) 口座振替(1回以上) 外貨積立(1万円ごと10万まで)
スタンダード 5円/1回
(月最大/25円)
1円 5円/1万円ごと
(月最大/50円)
シルバー
ゴールド
プラチナ
15円/1回
(月最大/75円)
3円 15円/1万円ごと
(月最大/150円)
ダイヤモンド 50円/1回
(月最大/250円)
10円 50円/1万円ごと
(月最大/500円)

このサービスの恩恵を受けたい場合は毎月エントリーする必要があります!

キャッシュバックプログラムのエントリー画面

メインで使っている銀行口座はこんなサービスはありますか??

もしなければ、損しているかもしれませんので、ネット銀行を視野に考えられてはいかがでしょうか?>>ネット銀行おすすめ人気ランキング

優遇サービスの攻略方法

では、どうすればランクUPできるのか説明しましょう!

※★は翌々月から適応。以外は翌年から適応

ステップアッププログラム
ランク 条件
スタンダード 口座開設した時点で適応
シルバー ・総預金残高が100万以上
・所定の投資商品の残高10万以上
★給与振込1回以上
★口座自動引落6回以上
★プリペイドカードGAICAの利用:10万以上
ゴールド ・総預金残高が500万以上
・所定の投資商品の残高100万以上
・総預金残高が100万以上かつ所定の投資商品の残高10万以上
プラチナ ・総預金残高が2000万以上
・所定の投資商品の残高300万以上
・総預金残高が500万以上かつ所定の投資商品の残高10万以上
★住宅ローン残高あり・契約者
★積立投資信託などの対象商品100万以上
★ラグジュアリーカード:1回以上利用
ダイヤモンド ★SBI新生コネクトに登録するだけ!>>SBI新生コネクトの登録方法

ダイヤモンドランクになるための条件は簡単で「SBI新生コネクト」に登録するだけとなっています。

登録するにはSBI証券の口座は開設しておかないといけないので、お得に生活したい人はこちらを参考にして下さい。

\SBI新生銀行×SBI証券でお得/
SBI証券について詳しくはこちら

振込 無料回数が月10回までになる他、コンビニATMでの出金が何回でも無料になるので、SBI新生コネクトに登録しない手はないです!

注意点は住信SBIネット銀行のハイブリット預金と連携している場合は申込ができないので、ハイブリット預金を休止して申込する流れになります。

「SBI新生コネクト」に登録する方法

  • ①SBI証券を開設する
  • ②同時にSBI新生銀行口座を開設する
  • ③SBI証券WEBサイトにログインし「口座管理」をタップ
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ④「お客さま情報 設定・変更」→「お取引関連・口座情報」→「SBI新生銀行関連サービス」の順にタップしてください
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑤「SBI新生コネクト」の「お申し込み」をタップ ・口座振替契約が済んでない場合はこの画面になります。
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ・口座振替が済んでいる場合はこの画面になります。(⑬に進む)
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑥「口座振替の契約へ進む」をタップ
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑦「個人情報の取り扱いについて」をタップし、内容を確認してください。確認後「上記の規約類を確認しました」にチェックを入れ、「上記に同意して次へ」をタップ
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑧「口座振替サービス 利用規定」をタップし、表示された画面の内容を確認してください。最後に「閉じる」ボタンがありますのでタップすると、元の画面に戻ります。
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • SBI新生銀行の店番号・口座番号(キャッシュカードの表面の3桁と7桁)とパワーダイレクトのパスワード(ご自身で設定した半角英数6桁~12桁)を入力し、「利用規定に同意してログイン」をタップしてください。
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  • ⑨確認事項に誤りがないことを確認して、「確認して次へ(スマホ認証)」をタップしてください
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑩スマホ認証、電話認証、SMS認証のいずれかでご本人さま確認をしましょう!
  • スマホ認証を登録している場合
  • ご登録のスマートフォンにプッシュ通知が届きます。通知を開いて承認してください。

  • スマホ認証を登録していない場合(SMS認証・電話認証)
  • •ご登録のお電話番号が携帯電話の場合はSMSにて認証コードが届きます。届いたSMSに記載されたコードを画面に入力して認証してください。

    •ご登録のお電話番号が固定電話の場合は「音声電話でコードを送信」ボタンを押すことで当行から登録のお電話番号へ電話が発信されます。自動音声で認証コードをお伝えしますので、画面に入力して認証してください。

  • ⑪認証が完了すると下記画面が表示されますので、「口座振替サービスを申し込む」をタップ
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑫口座振替契約の登録が完了となりましたら、「SBI新生コネクトお申し込み」をタップしてください
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • ⑬「SBI新生コネクト利用規定」と「SBI新生コネクトに関する個人情報および非公開情報の提供に関する同意」をタップし、内容を確認してください。
  • SBI新生コネクト登録方法の画像
  • 確認後、「上記の規約類を確認しました」にチェックを入れ、「上記に同意して申し込む」をタップしてください。
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  • ⑭「申込完了」画面がでれば、SBI新生コネクトの申し込みはOKです。自動入金・自動出金をご利用する場合は「設定画面へ進む」で設定しましょう!
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  • ⑮SBI新生コネクトの申し込みが正しく完了している場合、STEP3の画面が以下の画面に切替わります。SBI新生コネクト欄が「確認・変更・解約」に変わっていれば申込完了です!
  • SBI新生コネクト登録方法の画像

これであなたも最大優遇でお得な生活ができるようになりました!!

普通預金や定期預金に預けるのも良し!証券会社で積立するのも良しです!

積立するには新NISAで運用した方が、利益は非課税になってお得です。

新NISAの開設も簡単なので>>新NISAおすすめ銘柄・証券会社ランキングの記事をご覧ください。

Q&A

Q

SBI新生銀行の口座開設に印鑑(銀行印)はいりますか?

A

不要です

口座開設方法は2つあり、WEB完結(郵送含む)と店頭のどちらも印鑑不要で口座開設することができます。

Q

口座開設にかかる日数はどのくらいですか?

A

口座開設は即日ですが、ATMで使うキャッシュカードは手続き方法によって届く日数が変わります

  • ①WEB完結型は1週間~10日
  • ②郵送による申込:約2週間程度
  • ③店頭による申込:約1週間程度

不備があった場合は長くなる可能性もございます。

Q

SBI新生銀行のキャッシュバックプログラムとはなんですか?

A

対象取引に応じて現金がもらえるサービスのことです!

優遇サービスのランクによりますが、SBI新生銀行で口座振替の設定をしたり、入金振込をしたりすると月に最大760円もらえますよ!詳しく知りたい方は>>キャッシュバックプログラムをご覧ください!

Q

優遇サービスの内容を教えてください

A

ステップアッププログラムという名前の優遇サービスになります

スタンダード~ダイヤモンドまでの計5段階あります。ランクによって、普通預金や定期預金の金利が違いますし、手数料の無料回数も変わってきます。

>>優遇サービス「ステップアッププログラム」各ランク比較表を作成してますのでそちらを確認してください。

Q

SBI新生コネクトに登録するにはどうしたらいいですか?

A

SBI証券口座とSBI新生銀行の口座開設をしてから登録という流れになります

SBI証券について詳しく知りたい方は>>ネット証券おすすめランキングを参考にしてください。

>>SBI新生コネクトの登録方法を簡潔にまとめてありますのでご覧ください!

Q

SBI新生銀行はどんな人にメリットがありますか?

A

SBI証券を使っている人はメリットを感じやすいと思います

優遇サービスを最大限に活用するにはSBI証券口座の開設&SBI新生コネクトへの登録が必須となっています。その他メリット・デメリットが気になる方は>>SBI新生銀行メリット・デメリットを参考にしてください。

Q

SBI新生銀行と住信SBIネット銀行は同じ銀行ですか?

A

SBIホールディングス傘下の銀行ですが、別々の銀行と考えましょう!

SBI新生銀行と住信SBIネット銀行の違いはたくさんありますが基本的には以下の通りです。

  SBI新生銀行 住信SBIネット銀行
普通預金金利 最大0.15% 最大0.03%
定期預金金利 最大0.5% 最大0.3%
振込無料回数
ATM手数料回数
最大10回
最大無料
最大20回
優遇サービス ステップアッププログラム スマプログラム
連携サービス SBI新生コネクト SBIハイブリッド預金
証券 SBI証券 SBI証券

詳細を詳しく知りたい場合は>>ネット銀行おすすめの記事をご覧ください。

Q

誕生日定期はありますか?

A

現在は取扱いが無いようです

しかし、ウェルカムプログラムという新規口座開設の方限定の定期預金はあります。

SBI新生銀行の口座を開設したら少額でも預入した方がお得かも!詳しい金利については>>ネット銀行定期預金おすすめの記事をご覧ください。

Q

SBI新生銀行に窓口はありますか?

A

あります

少数ですが店舗を持つ銀行になります。もし万が一何かあったら窓口に相談できるのでネット初心者でも安心できますね。

Q

暗証番号を忘れた場合はどうすればいいですか?

A

パワーコール 暗証番号変更専用ダイヤルに電話すると簡単に変更できます。

詳しくはSBI新生銀行の公式HPか窓口へお問い合わせください!

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