CFD取引の仕組み

CFD取引は、通常の株式投資などと異なり、「投資家（自分）」対「証券会社」で行われます。

（日本証券業協会HP：証券ＣＦＤ(差金決済)取引の特徴やリスクとは？より引用）

そして、無担保で取引をさせると証券会社が損する可能性があるため、担保として「証拠金」を預かるという仕組みです。

筆者

証拠金は「損失が出たらここからもらっていくよ」という担保のお金なんですね。

ただ、このままだと投資家が得した場合、証券会社はその「差額分」損してしまいます。

そこで、登場するのが「カバー取引」です。

証券会社は、投資家が出した注文とほぼ同じ内容の注文を「他の証券会社」や「金融機関」に対して出しています。

カバー取引をすることで、投資家が得した場合でも証券会社は損せず済むようになっているんです。

「損失をカバーする取引＝カバー取引」と覚えておきましょう。

ここまでで、以下3点が抑えられていれば問題ありません。

筆者

むしろ、CFDの仕組みの理解が最難関ですから、ここまで理解できていれば、あとは余裕です！

CFDの取引時間は何時から何時まで？

次は、CFDの取引時間について説明します。

取引商品によって差はあるものの、CFDは「ほぼ24時間」取引可能です。

筆者

日本の株式市場が閉まっていても取引チャンスがあるのは日中忙しい人にとっても嬉しいポイントですね！

関連記事：日経平均CFDとは？取引方法やおすすめの証券会社をわかりやすく解説

CFD取引にかかる4つのコスト

最後は、CFD取引にかかる4つの取引コストについて説明します。主なコストは以下の4つ。

その中でも注意しておくべきコストが、

上記3つです。

筆者

多くの証券会社では取引手数料は無料だけど、その他こまごまと手数料がかかるよ！という体系を採用しています。

スプレッドは、買値と売値の差額のことで取引画面から確認できます。トレードする際は毎回チェックするようにしましょう。
＞＞ FXのスプレッドとは？

これで、CFDの基本的な仕組みの説明は終了！

つぎは、CFDにはどんなメリット/デメリットがあるのか解説していきます。ハイリスクなイメージが強いCFDですが、CFDならではのメリットもあるのでしっかりチェックしていきましょう。

株価指数CFD（日経225先物やダウ先物など）

株価指数CFDは、日経225先物やダウ先物をはじめとした「株価指数」を取引するCFDです。

株価指数は、その国の主要企業の株価をもとに算出されており、「国の経済/景気状況」が色濃く反映されます。

そのため、株価指数CFDでも「金融緩和/引き締め」や「好決算の企業が多い/少ない」など比較的わかりやすい材料で値動きが予想可能。

筆者

個別銘柄ではなく、指数の取引で利益を狙いたいと考えている人におすすめです！

株式CFD

次は、株式CFDの説明をしていきます。その名の通り「個別株式」を間接的に取引できるCFDになります。

1番大きな特徴は、「米国株式」などをはじめとした海外株式の空売りができる点です。

正しくは、「空売りした場合と同程度の利益が狙える」という表現になりますが、外国株が下がっているときにも取引チャンスがあるのは大きなメリットですよね。

特に、「歴史的には右肩上がりの米国株とはいえ、下落時も利益が欲しい」と考えている投資家の方におすすめのCFDです。

商品CFD（金や原油など）

金や原油などの商品先物に間接投資できるのが「商品CFD」。

など、特定の状況下で大きな利益を狙えるのが商品CFDの特徴です。

特に、株式市場が冷え込んでくると、金の価格は上昇しやすい傾向にありますから、株式投資のリスクヘッジとして活用することもできますね。

バラエティCFD（ブル/ベア/REIT ETF・ETN、など）

投資商品には、「ブル/ベア型ETF」という対象指数の値動きの「2倍」の値動きを目指すものがあります。

そして、このブル/ベア型のETFやREITという不動産投資信託を間接的に取引できるのが「バラエティCFD」です。

ただ、このバラエティCFDは、価格変動が非常に大きいものが多いため「短期取引以外」の取引をするのは避けた方が無難です。

筆者

上級者向けの投資商品になるので、CFD初心者であれば、株価指数CFDや株式CFDから初めて見るのがおすすめです。

レバレッジをかけて資金効率を高められる

CFDには、「レバレッジ」という預け入れた資金以上の金額を取引できる仕組みがあります。

預け入れた資金は「証拠金」と言い、レバレッジは「◯倍のレバレッジをかける」というように使われます。

簡単にいうと、

の場合、100万円まで取引ができるということです。

また、レバレッジをかけると利益も比例して大きくなります。

このように、同じ元本、取引内容であっても、レバレッジをかけた方がより大きな利益を狙えるようになります。

筆者

少ない資金で大きな利益が期待できるのはCFDの大きな特徴でありメリットであるといえます！

【関連記事】：【図解あり】FXのレバレッジとは？わかりやすく簡単に解説

下落相場でも利益が狙える

CFDでは、「高い価格のときに売り」そして「安くなったら買い戻す」ことでも利益を得られるため、株式市場が低迷しているときでも取引チャンスが多くなります。

特に、投資というと「安く買って高く売る」というイメージがつよく、市場が右肩下がりのときは投資は不向きと考えている方もいると思います。

その点、CFDは下落相場でも利益を狙えるため様々な相場に強い投資方法だといえますね。

【関連記事】：売りから入る(空売り)とは？｜売りポジションってなに？

投資対象が豊富にあり取引チャンスが多い

CFDは、株式だけでなく、株式指数や金、原油などのコモディティにも間接的に投資が可能。

投資対象が多いということはそれだけ、取引の幅が広がりますし「株式」や「株価指数」が低迷していても、他の金や原油が好調であればカバーもできます。

筆者

ただ、原油先物や金スポット取引のCFD取引をする際には、事前に知識や仕組みを理解しておきましょう！無策に取引するのはおすすめしません。

関連記事：CFD取引におすすめの証券会社ランキング｜銘柄数や手数料などを徹底比較

”ほぼ24時間”取引ができる

CFDの取引時間の章でも説明しましたが、CFDは取引時間が長く、ほぼ24時間（平日）取引ができます。

そのため、日中は仕事や家事で時間がとれず、しぶしぶ株式投資を諦めていたという方でも取引ができます！

CFDデモ口座の用意がある証券会社もある

「CFDはリスクが大きそうで不安」という方に知っておいて欲しいメリットが、こちら。

CFD取引大手の「GMOクリック証券」では、CFDデモ口座の用意があるため、自己資金を使わずともCFD取引を体験することができます。

筆者

どの種類のCFDが自分に向いているのか試してみるのにピッタリですね！

レバレッジ倍率に比例してリスクが大きくなる

CFDのメリットで紹介したレバレッジ。

レバレッジ倍率が高くなるほど期待される利益も大きくなりますが、同時に損失が出た際のリスクも大きくなってしまいます。

そのため、CFD取引では「素早い損切り」が重要になります。自分の予想と違う方向に動いた際は、「◯%損失をかかえたら損切り」という自分ルールを作っておくことをおすすめします。

筆者

利確はゆっくり、損切りは素早くの徹底はCFD取引で特に重要になります！

元本以上の損失がでる可能性がある（追証リスク）

CFDはレバレッジ取引が前提となるため、自己資金以上の損失を抱えてしまうリスクがあります。

損失額が証拠金を超えてしまうと「追証（おいしょう）」といって追加入金が求められてしまうため、投資家であれば絶対避けたいところ。

このデメリット/リスクへの対処法も、「徹底した損切り」が重要になります。

長期投資には向いていない

短期で利益を狙うのが得意なCFDですが、一方で長期投資には適していません。

レバレッジがかかっているため、通常の投資よりも「価格の変動」が大きくなってしまうからです。

そのため、長期投資でゆっくり資産形成をしようという場合には、

など、使い所を分けてみましょう。長期運用を考えている方は以下の記事を参考に自分の目的にあった資産運用方法をチェックしてみてください。

投資資金※必ず余裕資金を使う

まずは、投資資金。金額としては「1万円〜数万円」程度用意しておけば取引ができます。

しかし、重要なのは具体的な金額ではなく、「余裕資金」で行うことです。

余裕資金は、生活資金や将来資金などを”含まない”余剰資金のことです。

余裕資金で投資することで、利益や損失に固執しすぎたり、冷静な取引がしやすくなります。間違っても、余裕資金以外のお金でギャンブル投資だけはしないようにしましょう。

CFD取引口座

CFD取引のためには、「CFD取引口座」が必要です。

CFD取引の口座開設は多くの場合、「FX口座」や「証券口座」と同時開設することになります。

大きな流れとしては、

GMOクリック証券では最短1分で口座開設できるので億劫に思う必要もありません！

関連記事：CFD取引におすすめの証券会社ランキング｜銘柄数や手数料などを徹底比較

【推奨】CFDデモ口座

GMOクリック証券CFDより引用

必須ではありませんが、CFDデモ口座を用意しておくと、仮想資金で取引の練習ができます。

「初めてのCFD取引で不安」という方は、CFD口座と一緒にデモ口座の申し込みもしてみましょう。

GMOクリック証券｜デモ口座も用意で安心！

画像出所：GMOクリック証券CFD

国内のCFDシェアの6割以上を占めているのが、GMOクリック証券です。

高機能で使いやすいPCツールとスマホアプリに加えて、サポート体制も24時間と安心です。

画像出所：GMOクリック証券CFD

取り扱い銘柄も、主要な株価指数と商品はもちろん、主要な米国・中国株からVIXや不動産REITまで取引が可能です。

GMOクリック証券のCFDでは、30種類以上の株価指数（ETFを含む）の他に、原油や金、天然ガスなどの商品の他、VIX指数などのデリバティブ商品やテスラやアップル、アマゾンといった主要な米国株など※133の銘柄の取引を行うことが可能となっています。
（※2021年5月27日時点）

GMOクリック証券を持っていれば、口座開設は最短1分程度で完了！当日から取引を行うことが可能です。面倒な書類の受け取りも不要となり、資金移動も数十秒で可能です。

口座開設はスマートフォンからも可能で、口座を持っていない人でも最短2営業日で取引を行うことが可能となっています。

出所：GMOクリック証券LP

※最短での取引開始には「スマホでスピード本人確認」により本人確認書類等を提出する必要があります。
※土日祝日・年末年始の申込みや時間帯、審査状況等によっては、最短日数よりも時間を要する場合があります。

国内のCFD取引で圧倒的シェアを誇るGMOクリック証券で取引を始めてみてはいかがでしょうか。

IG証券｜取扱商品数が圧巻

出所：IG証券

IG証券は、1974年に設立されたイギリスのロンドンに本拠地を持ち、日本を含む15カ国にオフィスを持つグローバル金融企業です。

ロンドン証券取引所に上場しており、全世界で23万人以上が利用。世界No.1のCFDカンパニー※です。

※IGグループの財務情報よりグローバル大手CFD各社公表の財務データを比較（2020年6月時点、FXを除いた収益ベース）

取引端末も、PC及びスマートフォンはもちろん、タブレット端末も利用可能となっています。

出所：IG証券

IG証券では、株式だけでなく、株価指数、商品、FXからオプションまでほぼすべての金融商品が取り揃えられています。

また、IG証券を利用することで今まで取引が難しかった銘柄への投資も可能となり、幅広い商品を取り扱っていることから、新しい投資の世界が広がるかもしれません。

米国株CFDを現物米国株と比較した場合のIG証券の優位性