【材料】筑邦銀行<8398>のフィスコ二期業績予想

筑邦銀行<8398>

3ヶ月後
予想株価
220円

福岡県南部地盤の地方銀行。ゆうちょ銀行とATM提携。ベトナム、フィリピンの銀行と業務提携。貸出金利息は減少だが、有価証券利息や有価証券の売却益が増加。17.3期3Qは小幅増収。利益は計画線で推移。

中小企業等貸出金残高は増加。18.3期は利回り低水準で資金利益横ばいか。収益回復はまだ先だが、収益伸び悩みは株価に織り込み済み。地銀再編思惑が下支え要因。バリュエーション面考慮で当面はもち合い継続か。

会計期／実予／売上高／営業利益／経常利益／純利益／EPS／配当
17.3期連／Ｆ予／18,000／-／1,500／980／15.68／5.00
18.3期連／Ｆ予／18,200／-／1,550／1,010／16.16／5.00
※単位：百万円、円、Ｆ予：フィスコ予想

執筆日：2017/03/30
執筆者：YK

《FA》

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